FBdJ 2025 Spezial

2 | Finanzberater des Jahres 2025 Dominik Issler Head of Germany and Austria Ronald Perschke Vorstand Dr. Sebastian Grabmaier Vorstandsvorsitzender Wolfgang Matzner Chief Executive Officer (CEO) Jupiter Asset Manage- ment wurde 1985 mit dem Ziel gegründet, durch aktives Fondsmanage- ment attraktive Renditen für unsere Kunden zu erzielen. Der Name Jupiter steht für Spezialisierung, Überzeugung und ein wirklich aktives Fonds- management. Unser Ziel: Mehrwert für unsere Kun- den zu schaffen, indem wir Vermögensberatern helfen, die langfristigen Anlageziele ihrer Kunden zu erreichen. Wir bieten heute eine fokussierte Palette von aktiv verwal- teten Aktien-, Anleihe- und alternativen Fonds mit attraktiven Alleinstellungs- merkmalen an. Im Auftrag institutioneller und pri- vater Kunden verwalten unsere rund 500 Mitar- beiter heute ein Vermögen von 60,2 Mrd. € (Stand: 30.09.2024). In Deutsch- land steht Ihnen unser zehnköpfiges Team für Ihre Anliegen zur Verfügung. Kommen Sie auf uns zu, wir freuen uns auf Sie. Die GOING PUBLIC! Aka- demie ist spezialisiert auf berufsbegleitende Qualifikation, Trainings und Beratung für die Finanzbranche (Makler, freie Vermittler, Finanz- dienstleistungsvertriebe, Versicherungen, Banken- und Immobilienunter- nehmen). Sie bringt 34 Jahre Erfahrung in Personalaufbau und -entwicklung mit, hat in dieser Zeit über 40 000 Personen erfolgreich auf Prüfungen vorbereitet. Die Möglichkeiten er- strecken sich dabei von IHK-Abschlüssen über Hochschulzertifikate bis zum Master’s Degree. GOING PUBLIC! ist zu 100 Prozent in Privatbe- sitz, was absolute Neu- tralität und Unabhängig- keit gewährleistet. Mit der WBThek® steht eine der größten E-Lear ning- Plattformen zur smarten Steuerung der Regulie- rungsanforderungen mit aktuellem Lerncontent zur Verfügung. Als führende Service- und Technologieplattform für den Finanz- und Versiche- rungsvertrieb unterstützt Jung, DMS & Cie. ihre rund 16 000 angeschlos- senen Vertriebspartner mit einem Produktuni- versum von über 12 000 Produkten von mehr als 1000 Gesellschaften mit spezialisierten Kompe- tenzcentern, erfahrenen Produktmanagements in allen Sparten sowie mit innovativen Tools und Features. Die JDC-WebApp allesmeins und das JDC-Maklerverwaltungs- programm iCRM bieten eine komplette Übersicht über das kundenindivi- duelle Versicherungs- und Investmentportfolio, integrierte Vergleichsrech- ner, einfache Abschluss- strecken sowie praktische Übertragungsmöglich- keiten. Die JDC-eigenen Vermögensverwaltungs- lösungen und eine digitale Plattform für betriebliche Vorsorge ergänzen das Dienstleistungsangebot. Mountain-View Data hat sich als führender Finanz- und Fondsdaten- provider in der DACH- Region einen Namen gemacht und wächst vor allem in Deutschland stark. Sauber recher- chierte und topaktuelle Fonds daten zu mehr als 85 000 Investmentfonds bilden das Kerngeschäft. Mit Servicedienstleis- tungen wie Kurs-/Stamm- daten-Feeds, Dachfonds- durch rechnungen, Reportings, MiFID-II- Services, Ratings und ESG-Screenings werden vorwiegend institutio - nel le Investoren und Banken, aber auch Pensi- ons- und Vorsorgekas- sen, Versicherungen und große Finanzplattformen bedient. Rund 60 Daten- experten sorgen in der Zentrale in Diex, dem sonnenreichsten Ort Österreichs, täglich für höchste Kundenzufrie- denheit, und genau das macht Mountain-View so besonders. Jupiter Asset Management germany@jupiteram.co www.jupiteram.com/de GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung AG & Co. KG info@going-public.edu www.akademie-fuer- finanzberatung.de Jung, DMS & Cie. AG Mountain-View Data GmbH service@jungdms.de office@mountain-view.com www.jungdms.de www.mountain-view.com I I W E V N A T N U O M ; C D J ; I C L B U P G N O G I ; M A R E T P U J : I D L B I

Editorial Finanzberater des Jahres 2025 | 3 Frank Pöpsel, Chefredakteur Nur dem Kunden verpflichtet Wohl jeder von uns kann für sich die Vorteile von Unabhängigkeit definieren: Unabhän gigkeit bedeutet Freiheit. Ein unabhängiger Mensch muss sich nicht von den Interessen anderer steuern lassen. Bei einem unabhängigen Finanzberater ist es ähnlich: Er kann den Kunden in den Mittelpunkt stellen und ist nicht den Interessen eines bestimmten Unternehmens verpflichtet. Wenn sich Lebenssituationen verändern, kann er ganz auf die Bedürfnisse der Kunden eingehen. Im Idealfall betreut der unabhängige Finanzberater seine Kunden ein ganzes Leben lang. Unabhängige Finanzberater werden hierzulande immer populärer, aber im Vergleich zur Masse derer, die im Auftrag von Banken und Versicherern ihre Beratungsdienste anbieten, sind sie noch immer in der Minderheit. Unser Wettbewerb „Finanzberater* des Jahres“ soll dazu beitragen, dass sich das ändert. Gemeinsam mit starken Partnern wie GOING PUBLIC! und MountainView Data sowie den Sponsoren Jupiter Asset Management und Jung, DMS & Cie. prüft €uro unabhängige Finanzberater auf Herz und Nieren. Neben einem Depotcontest müssen die Kandidatinnen und Kandidaten auch einen Wissenstest meistern, der — so viel sei darüber gesagt — auch für gestandene Finanzredakteure kein Leichtes ist. Wer hier punktet, kann sich mit Recht zur Crème de la Crème der deutschen Finanzberater zählen. Denn Unabhängigkeit ist wichtig, aber nur im Zusammenspiel mit Wissen und laufender Fortbildung gewährleistet sie eine optimale Betreuung der Kunden. Informieren Sie sich also über die Elite der unabhängigen Finanzberater. Auf den folgen den Seiten finden Sie nicht nur die Sieger des diesjährigen Wettbewerbs, sondern erfahren auch, wer von ihnen in Ihrer Umgebung kompetente Beratung anbietet. *Aufgrund der besseren Lesbarkeit wird im Text und dem Gütesiegel das generische Maskulinum verwendet; gemeint sind jedoch immer alle Geschlechter. INHALT Seite 4 | Der Wettbewerb Finanzberater des Jahres Seite 6 | Top-Berater in Ihrer Nähe Seite 10 | Die Top 100 der Bank- und Finanzberater in Deutschland IMPRESSUM Börsenmedien AG • Am Eulenhof 14 • 95326 Kulmbach • Niederlassung München, Bayerstraße 71–73 • D-80335 München • Telefon 089 / 272 64-0 Vorstand Bernd Förtsch (Vors.) Aufsichtsratsvorsitzende Michaela Förtsch Niederlassungsleiter München Frank Pöpsel Verlagsleitung Daniela Glocker Redaktion Andreas Pilmes, Frank Mertgen (V.i.S.d.P.) Anschrift s. Verlag Grafik Marianne Fornetran Bildredaktion Julian Mezger Lektorat Gabi Rupp, Ingrid Tzschaschel Projektleitung Andreas Willing (Sales & Kooperationen); Tel. 089/272 64-108 Kooperationspartner Jupiter Asset Management, Mountain-View Data, Going PUBLIC! Akademie, Jung, DMS & Cie. Druck ddm GmbH & Co. KG Frankfurter Straße 168, 34121 Kassel Gedruckt am 12.02.2025 © 2025 für alle Beiträge bei der Börsenmedien AG. Alle Rechte vorbehalten. Nachdruck (auch auszugs- weise) nur mit schriftlicher Genehmigung des Verlags. Wichtiger Hinweis €uro spezial enthält redaktionelle Beiträge, die gewissenhaft erstellt wurden. Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Beschreibung der Leistungen kann für die Richtigkeit des Inhalts keine Haftung übernommen werden. I G A N E D E M N E S R Ö B / R E G Z E M N A L U J : I D L B I ] M I [ G A N E D E M N E S R Ö B / R E G Z E M N A L U J , I K C O T S I / I A H C A P A L N S U N A S T W I I : I D L B L E T I T

Top-Berater mit Top-Leistungen Zum 21. Mal vergab €uro den Goldenen Bullen für den Finanzberater des Jahres. Den musste sich dieser in einem harten Wettbewerb jedoch erst einmal verdienen A ktien, Anleihen, Gold, Geldmarkt oder vielleicht Bitcoin — was führt zum Erfolg? Das ist stets die große Fra- ge, wenn €uro den „Finanzberater des Jahres“ sucht. „Der Wettbewerb ist toll“, bringt es Alexander Bähr, Geschäfts- führer der brevis mercator GmbH aus Neustadt an der Weinstraße, auf den Punkt. Zwischen Juni und Dezember messen sich alljährlich Deutschlands beste Anlage- und Vorsorgeberater um den Titel und den Goldenen Bullen. Zum einen müssen sie ein fiktives De- pot aus Fonds und ETFs führen, das nicht nur möglichst gut performen, son- dern auch möglichst wenig Volatilität aufweisen soll. Zum anderen müssen sie in einem höchst anspruchsvollen Wissenstest bestehen. Beim Depot gibt es viele Wege, die zum Ziel führen. Fondsfachmann Stefan Hölscher aus Hannover setzte u.a. auf Fonds für Edelmetallaktien und höher verzinsliche Anleihen. Darüber hinaus investierte er in den flexiblen Mischfonds s + h Globale Märkte (ISIN: DE 000 A0M YEG 2), den er gemeinsam mit Wilfried Stubenrauch managt. Zu- dem erkannte er gute Chancen auch bei Nebenwerten. „Momentan weisen sie historisch günstige Einstiegspunkte auf“, sagte er und betonte „Kryptowäh- rungen bleiben aufgrund der schwer »Geld anzulegen ist lukrativ, aber auch komplex. In diesem vielschichtigen Umfeld kann eine fundierte Beratung entscheidend dazu beitragen, dass Anleger ihre langfristigen Ziele sorgenfrei erreichen.« Dominik Issler, Head of Germany & Austria bei Jupiter Asset Management bestimmbaren Werte aber außerhalb meiner Anlagestrategie“. „Alles mit Aktien wäre Zockerei bei sechs Monaten Anlagedauer“, mein- te wiederum Stephan Lingnau aus Berlin, Mitinhaber der Guliver Anlage- beratung GmbH. „Unseren Kunden wür- de ich Ähnliches sagen.“ Er konzentrier- te sich vor allem auf Geldmarktfonds. Diese brachten ihm rund drei bis vier Prozent Zinsen ein, während ihre Kur- se nur marginal schwankten. Zudem hat Lingnau rund 15 Prozent seines Depots in den defensiven Mischfonds Guliver D e m o g r a f i e S i c h e rh e i t ( I SI N: LU 029 970 432 9) investiert, den er mit seinem Bruder Guido Lingnau berät. Andere setzten sehr wohl auf Ak- tien. „Ich achte beim Investieren auf nachhaltige Kriterien und habe einen Aktienfonds reingenommen, der dies berücksichtigt“, sagte Anne Granzow aus Leipzig, die als selbstständige Han- delsvertreterin für das FiNUM.Finanz- haus arbeitet. Robert Wagner, Ge- schäftsführer der Münchner Value Added Advisory Services GmbH, die Kunden ab 250 000 Euro betreut, in- vestierte unter anderem in einen S & P- 500-ETF und in einen Technologie- fonds.

Auch Daniel Schütz aus Fürth in Hessen baute auf Aktien: Er hielt das im Regelwerk des Wettbewerbs erlaub te Maximum von 70 Prozent, vor allem Fonds mit Titeln aus den USA und In dien sowie Halbleiterwerte. Dazu ka men 30 Prozent Festverzinsliche, kon kret skandinavische Firmenbonds und europäische Finanzanleihen. Mit die ser Strategie landete der selbstständi ge Vermögensberater bei seiner ersten Teilnahme am Ende auf dem höchst achtbaren Platz 4. Stefanie Kühn aus Westerstede in Niedersachsen ist im Gegensatz zu Schütz eine etablierte Größe im Wett bewerb. Seit über 20 Jahren ist die selbstständige Honorarberaterin mit dabei und hat regelmäßig vordere Plat zierungen erreicht. Dieses Mal war es der fünfte Platz. Kühn ist bekannt aus Berichten in der „FAZ“, dem „Handels blatt“ und als TV-Expertin. Außerdem hat die studierte Wirtschaftsingenieu rin etliche Ratgeber für die Stiftung Wa rentest verfasst. Rat holen konnten sich auch die Profis. Bei der Fülle von Fonds und ETFs bekamen sie Hilfestellung von den Partnern des €uroMagazins. So stellte etwa die GOING PUBLIC! Aka demie für Finanzberatung AG mit der WBThek® eine der größten E-Learning Plattformen zur smarten Steuerung der Regulierungsanforderungen zur Verfügung. Eine nahezu unerschöpf liche Wissensquelle zu insgesamt 85 000 Fonds ist MountainView Data. Die Österreicher beliefern vor allem »Als führende Service- und Technologieplattform für den Finanz- und Versicherungs- vertrieb unterstützen wir uns angeschlossene Vermittler seit Jahrzehnten mit umfassenden Services.« Dr. Sebastian Grabmaier, Vorstandsvorsitzender Jung, DMS & Cie. institutionelle Investoren und Banken mit topaktuellen, belastbaren Daten. Wichtige Informationen auch für jene Wettbewerber, die richtig offensiv unterwegs waren. Was sich in der De potwertung dieses Mal bezahlt mach te: Der neue „Finanzberater des Jah res“, Sebastian Rittershofer, setzte auf BlockchainAktien und Kryptowährun gen. „Diesen ETF habe ich ausgewählt, da ich von einem Wahlsieg von Donald Trump ausgegangen bin“, berichtete der Investment Director bei der EFD Gruppe in Leonberg. Ein Viertel des Ka pitals investierte er auf diese Weise hochspekulativ, drei Viertel hingegen in Anleihen. Rittershofer wurde in der Depot wertung nur von Konstantin Karagiana kis aus Neuss übertroffen, der 2015 den Titel geholt hatte. Er reüssierte nach dem Kurseinbruch im August mit drei Fonds für KryptoAktien und währun gen, die von Anfang September bis An fang November teils um über 100 Pro zent zulegten. Nach Trumps Wahl stieg er aus und kaufte GoldETCs, um die Risiken zu senken. Am Ende landete er in der Gesamtwertung auf Platz 3 hin ter Petra Herter, ebenfalls von EFD aus Leonberg. Sie hatte in ihrem Depot von Anfang an stärker auf Aktien gesetzt und investierte in Blockchain, IT und MetaverseWerte. Daneben baute sie auf Fonds für HighYieldAnleihen. Gesamtsieger Rittershofer wieder um sicherte sich die Wissenswertung, für deren Ausgestaltung ebenfalls GOING PUBLIC! zuständig war. In sechs Fragebogen mussten die Teilnehmer ihr Knowhow beweisen — von mathe matischen Berechnungen mit vier Nachkommastellen über Abschreibun gen beim Autokauf und Bonuszinsen beim Bausparen bis hin zum BitcoinFu tureKontrakt. Beide Teile des Wettbe werbs werden gleichgewichtet gewer tet. Den zweiten Platz in der Wissens wertung belegte wie im Gesamtergeb nis Petra Herter von EFD. Und für die allermeisten Teilnehmer heißt es ab kommendem Juni: auf ein Neues. Der nächste Goldene Bulle wartet. C D J , I R E T P U J , I N E D E M N E S R Ö B / R E G Z E M N A L U J I : D L B I

6 | Finanzberater des Jahres 2025 Porträts Die Top-Berater am Sonntag Seit nunmehr 21 Jahren richtet das Wirtschaftsmagazin €uro den praxisnahen Wettbewerb für die Branche der Finanzberater aus. Die Top-Platzierten finden Sie in der Liste der 100 besten Finanzberater Deutschlands auf den Seiten 10 und 11. Doch zunächst stellen einige von ihnen ihr Konzept und ihre Dienstleistungen hier detaillierter vor. 58706 Menden, NRW und bundesweit Ort HOPPE VermögensBetreuung GmbH & Co. KG Firma 02373/39 22 00 Telefon info@hoppe-gruppe.de E-Mail Internet www.hoppe-gruppe.de Das Team der HOPPE VermögensBetreuung in Menden 2024 gewann die HOPPE VermögensBetreuung nach 2012, 2016 und 2017 als einziges Institut bereits zum vierten Mal den Wettbewerb zum „Finanzberater des Jahres“. Die Vermögensverwalter belegten auch in den übrigen Jahren regelmäßig Spitzenplätze im Wettlauf um den Goldenen Bul- len der Finanzberatung. Seit über 50 Jahren betreut die HOPPE VermögensBetreuung deutschlandweit anspruchsvolle Mandanten ab einem Depot- volumen von 100 000 Euro. Neben der Vermögensverwaltung begleitet das Institut seine Mandanten über Generationen hinweg auch in Fragen der Finanz- und Ruhestandsplanung sowie als Family Office. Das Institut mit Zulassung nach dem Wertpapierinstitutsgesetz un- terliegt der strengen Aufsicht der Deutschen Bundesbank und der Bafin. Damit auch Leser der Zeitschriften €uro, €uro am Sonntag und BÖRSE ONLINE von dem Wissen des viermaligen Siegers profitieren können, bietet das Institut einen umfassenden De- potcheck zu einem festen Honorar von einmalig 119 Euro an. Die ausführliche Analyse gibt – unabhängig von einer weiteren Zusammenarbeit – zahlreiche Hinweise zur Optimierung des bestehenden Portfolios. K C O T S I / A K S T Y R A M O K A N A T E T I : D L B I

Porträts Finanzberater des Jahres 2025 | 7 71638 Ludwigsburg Tobias Weiß Vermögensberatung 0176/47 26 73 87 tobias.weiss@twv.de Ort Firma Telefon E-Mail Internet www.twv.de Tobias Weiß Mit dem schwankungsärmsten Depot al- ler Teilnehmer sicherte sich Tobias Weiß erneut einen Spitzenplatz. Der unab- hängige Honorarberater erstellt für sei- ne Mandanten individuelle Depots aus langfristig erfolgreichen Bausteinen. Da- bei bewertet er vorhandene Wertpapiere und ergänzt oder ersetzt sie bei Bedarf. Bei aktiven Fonds inkl. steuerfreien Altbe- ständen kann er laufende Bestandsprovi- sionen (Kickbacks) erstatten. Auf Wunsch übernimmt er nach ausführlicher Beratung die gezielte Steuerung der Depots und be- antwortet jederzeit persönliche Fragen. Bei der Ruhestandsplanung sorgt er für verlässliche Einnahmen, um den Lebensstandard abzusichern. Beim Ver- mögensübertrag an die nächste Gene- ration bietet er mit Nießbrauchdepots steuerlich interessante Lösungen. Mit einem öffentlichen Musterdepot gibt Tobias Weiß einen überzeugenden Ein- blick in seine Anlagestrategien. Seit dem Start 2020 verdoppelte es sich im Wert. Ort Firma Telefon E-Mail Internet Nürnberg und Hof Quirin Privatbank AG/ quirion +49 (0)911/24 92 99-15 Tobias.Strack@quirinprivatbank.de www.quirinprivatbank.de Tobias Strack, CIIA Kurt Fuhrmann Doppelsieg: Zwei Berater der Quirin Privatbank Nürnberg gehören zu den „Top-Finanzberatern des Jahres“. Tobias Strack, der die Niederlassungen in Nürn- berg und Hof und damit ein Team von 14 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern leitet, zählt zu den besten Beratern in Deutschland. Kurt Fuhrmann berät seit über 15 Jahren am Nürnberger Stand- ort und wurde ebenfalls ausgezeichnet. „Herkömmliche Banken verkaufen, was die höchsten Provisionen einbringt, wir beraten unabhängig wie ein Steuerbe- rater“, so Strack. Hintergrund: Provisio- nen führen oft dazu, dass unpassende und überteuerte Produkte verkauft werden, dieser Fehlanreiz entfällt in der unabhängigen Beratung, die mit einer transparenten Leistungspauschale vergütet wird. Mit diesem Geschäftsmo- dell wächst die Bank stetig, sie betreut zusammen mit ihrer digitalen Tochter www.quirion.de mittlerweile zehn Milli- arden Euro von über 100 000 Kundinn en und Kunden. Die extrem hohe Kunden- zufriedenheit spricht ebenfalls für sich. Gemeinsam mit quirion bietet das Insti- tut eine professionelle Geldanlage für alle Einkommens- und Vermögensklas- sen. Zudem können Anleger mit dem Q-Navigator ihre Finanzen planen, zum Beispiel gemeinsam mit ei- nem der Berater in Nürnberg oder Hof. interaktiv I I ) 2 ( K N A B T A V R P N R U Q / S K R E S N E V S I I , V W T : D L B I

8 | Finanzberater des Jahres 2025 Porträts Ort Firma Telefon E-Mail Internet 55239 Gau-Odernheim Lahmeyer Finance Consulting GmbH 06733/94 94 34 info@lahmeyer-consulting.de lahmeyer-consulting.de Stefan Lahmeyer Stefan Lahmeyer gehört wiederholt zu den Top 100 Finanzberatern Deutsch- lands – ein Beleg für seine außerge- wöhnliche Kompetenz, fundierte Fach- kenntnis und hohe Beratungsqualität. Als unabhängiger Honorar-Finanzanla- genberater und Finanzcoach vereint er breites Wissen mit einem tiefgehenden Verständnis für die individuellen Ziele und Wünsche seiner Mandanten. Er ist spezialisiert auf die Begleitung von Kunden in finanziellen Sondersituatio- nen – etwa nach Erbschaft, Abfindung oder Firmenverkauf. Ein plötzlicher Ver- mögenszuwachs bringt oft auch emoti- onale Herausforderungen mit sich. Sein Coaching hilft, finanzielle Ziele zu klären, Prioritäten zu setzen und einen strategi- schen Umgang mit dem neuen Kapital zu entwickeln. Denn nachhaltiger Wohl- stand entsteht nicht allein durch Finanz- produkte, sondern durch kluge Entschei- dungen, Weitblick und eine langfristige Strategie. €URO – DAS MAGAZIN FÜR WIRTSCHAFT UND GELD Die besten Anlage- Systeme der Welt Finanziell frei: 2. Einkommen mit Dividenden und Zinsen Jetzt lesen! www.boersenmedien.de/ euro-testen Wirtschafts- politik: Klartext- Analysen zu Deutschland & der Welt

Porträts Finanzberater des Jahres 2025 | 9 Isabella Ganz Bayreuth/Hof Dr. Mitja Ganz (CFP®) Bayreuth/Hof Martin Schierholz (CFP®) Bayreuth/Hof Dr. Klaus Wendler (CFP®) Bayreuth/Hof Dr. Karl-Heinz Drogies Bielefeld Berufsgruppen, vor allem Mediziner, Wirtschaftswissenschaftler, Ingenieure und Juristen. Durch das Zusammenwir ken der Expertinnen und Experten inner halb der MLP Gruppe bieten wir Ihnen eine umfassende Betreuung in allen Fi nanzfragen – von der Altersvorsorge und dem Vermögensmanagement über Ver sicherungen bis zur Finanzierung. Durch unsere vernetzte Finanzberatung erhal ten Sie alles aus einer Hand. Unseren Qualitätsanspruch untermauern wir mit einer im Markt führenden Weiterbildung an der unternehmenseigenen Corporate University, an der Berater auch den Ab schluss zum Financial Planner als Vorbe reitung zum Certified Financial Planner (CFP®) machen können. Das können Sie von uns erwarten Was möchten Sie erreichen? Aus Ihren Vorstellungen und Ihrer aktuellen Fi nanzsituation leiten wir Ihren persönli chen Bedarf ab. Lernen Sie mit uns Ihre Möglichkeiten kennen. Nachvollziehbar und verständ lich – auch bei komplexen Finanzthe men. 69168 Wiesloch * MLP FINANZBERATUNG SE 06222/308 30 00 kundenservice@mlp.de Ort Firma Telefon EMail Internet www.mlp.de * sowie in 128 Geschäftsstellen und 97 Hochschulteams bundesweit MLP ist der Gesprächspartner in allen Finanzfragen: Ausgangspunkt jeder Be- ratung sind die Vorstellungen unserer Privat-, Firmen- und institutionellen Kunden. Darauf aufbauend stellen wir Ihnen mögliche Optionen nachvollzieh bar dar, sodass Sie selbst die passenden Finanzentscheidungen treffen können. Ein tiefgehendes Verständnis für die Be dürfnisse und Wünsche unserer Kunden ist uns besonders wichtig. Deshalb spe zialisieren sich mehr als 2000 MLPBe raterinnen und Berater auf bestimmte Wir suchen für Sie nach passenden Lö sungen. Dazu greifen wir auf Produkte aller relevanten Anbieter zurück. Sie ent scheiden, was wir für Sie umsetzen. Wir stehen auf Ihrer Seite. Wir vertreten Ihre Interessen und setzen uns bei Pro duktanbietern für Sie ein. Und wir stel len sicher, dass Ihre Finanzen optimal auf Ihre Lebenssituation ausgerichtet sind. Nah und persönlich – MLP ist da, wo Sie sind Mit MLP haben Sie einen persönlichen Gesprächspartner direkt in Ihrer Nähe. Über unsere Website mlp.de können Sie einfach und bequem nach dem pas senden Berater suchen. Geben Sie Ihren Wunschtermin an und treffen Sie Ihren Berater, wo es Ihnen am besten passt – auch online. Unsere Berater freuen sich darauf, Sie kennenzulernen. Janette Decker Dortmund Stefan Ettl Nürnberg Alexander Held (CFP®) Nürnberg Dr. Harald Lucks Nürnberg Günther Wittl Regensburg

10 | Finanzberater des Jahres 2025 Die Top 100 Die 100 besten Finanzberater Deutschlands* Stubenrauch + Hölscher Fondsberatung GmbH Firma FiNUM.Finanzhaus AG Klingenberg & Cie. Investment KG Klingenberg & Cie. Investment KG FiNUM.Finanzhaus AG Partner der Honorarfinanz AG Pro Lucra GmbH Pro Lucra GmbH BB&V Investment Consulting GmbH Finanzideen Berlin GmbH Anlageberatung Hans Poschart Guliver Anlageberatung GmbH Finanzberatung Dr. Krengel GmbH Finanzinvest Consulting GmbH Raoul David Klevesahl TOP Vermögensverwaltung AG TOP Vermögensverwaltung AG TOP Vermögensverwaltung AG TOP Vermögensverwaltung AG fikon Finanz-Konzepte GmbH Private Finanzplanung Kühn Private Finanzplanung Kühn PLZ 01307 04109 04109 04155 04416 08056 08056 10117 10117 10365 14129 14532 21614 22081 25524 25524 25524 25524 26419 26655 26655 28355 Daniel Philippaerts Finanzdienstleistungen 30177 33175 MLP Finanzberatung SE, Bielefeld 34376 34376 36251 H+W Financial Solutions Group GmbH 36251 H+W Financial Solutions Group GmbH 36304 H+W Financial Solutions Group GmbH 40212 Konstantin Karagianakis Finance 42103 HACKENBERG CONSULTING GmbH 42103 HACKENBERG CONSULTING GmbH 42117 HONORATIO 42657 44141 MLP Finanzberatung SE, Dortmund 48268 51674 Müller & Veith Investment GmbH 52064 52064 55116 55239 55257 Honorarfinanz AG Rottmann Finanz 57462 Stamm Finanz e. K. 57462 Finanzplanung Ahlers 57489 58706 BL VermögensKonzepte GmbH 58706 HOPPE VermögensBetreuung GmbH & Co. KG 58706 HOPPE VermögensBetreuung GmbH & Co. KG 58706 HOPPE VermögensBetreuung GmbH & Co. KG 58706 HOPPE VermögensBetreuung GmbH & Co. KG Aachener Finanzberater GmbH Aachener Finanzberater GmbH Volksbank Darmstadt Mainz Lahmeyer Finance Consulting GmbH Plansecur Frank Strippel Privates Management FiNUM.Finanzhaus AG FiNUM.Finanzhaus AG Name Susann Männich Doris Klingenberg Jens Klingenberg Anne Granzow Florian Zekert Jürgen Hager Ronald Bitterlich Boris Bochnig Nadja Schiller Hans Poschart Stephan Lingnau Dr. Ronald Krengel Markus Sack Raoul David Klevesahl Jörg Wiechmann Malte Rohwer Nils Petersen Sascha Abel Wilfried Stubenrauch Markus Kühn, CFP® Stefanie Kühn, CFP® Daniel Philippaerts Stefan Hölscher Dr. Karl-Heinz Drogies Daniel Hofmann Florian Nethe Frank Hergert Lars Stippich Thomas Decher Konstantin Karagianakis Linda Hackenberg Tobias Jaschinski Peter Schnütgen Frank Strippel Janette Decker Holger Beckersjürgen Alexandra Huhle, CFP® Marcus Knuben Robert Hübner Heinz Ripperger, CEP® Stefan Lahmeyer Benjamin Reinhard Viktoria Langer Tobias Stamm Peter Ahlers Bernd Linke, CFP®, CFEP® Peter Hoppe Christian Niemeier, CFP® Gerhard Petermann, CFP® Rolf Blumer Ausführliches Porträt E-Mail susann.maennich@finum.ag dk@ruhestandsfonds.com jk@ruhestandsfonds.com anne.granzow@finum.ag f.zekert@honorarfinanz.ag juergen.hager@prolucra.de ronald.bitterlich@prolucra.de boris.bochnig@bbundv.de info@finanzideen.berlin h.poschart@findis-berlin.de sl@guliver.de mail@drkrengel.de ms@finanzinvestgmbh.de david.klevesahl@finanzfamilie.de wiechmann@iac.de rohwer@iac.de petersen@iac.de abel@top-invest.de wilfried.stubenrauch@fikon.de markus.kuehn@private-finanzplanung-kuehn.de stefanie.kuehn@private-finanzplanung-kuehn.de dp@dpFinanz.de shoelscher@sh-fonds.de karl-heinz.drogies@mlp.de daniel.hofmann@finum.ag florian.nethe@finum.ag frank.hergert@hw-fsg.de lars.stippich@hw-fsg.de thomas.decher@hw-fsg.de konstantin@karagianakis.com l.hackenberg@hc-beratung.de t.jaschinski@hc-beratung.de peter.schnuetgen@honoratio.de frank.strippel@plansecur.de janette.decker@mlp.de post@privates-management.de alexandra.huhle@muellerundveith.de marcus.knuben@acfb.de robert.huebner@acfb.de heinz.ripperger@volksbanking.de info@lahmeyer-consulting.de b.reinhard@honorarfinanz.ag viktoria.langer@rottmannfinanz.de info@stammfinanz.de fvp-peter.ahlers@t-online.de linke@bl-vermoegen.de Hoppe@hoppe-gruppe.de christian.niemeier@hoppe-gruppe.de gerd.petermann@hoppe-gruppe.de rolf.blumer@hoppe-gruppe.de Seite 9 Seite 9 Seite 8 Seite 6 Seite 6 Seite 6 Seite 6 CFP® = Certified Financial Planner, CFEP® = Certified Foundation and Estate Planner, CEP® = Certified Estate Planner, CFA® = Chartered Financial Analyst

Finanzenversteher.de Firma Frankfurt Trust Franke Private Finance GmbH Plutos Vermögensverwaltung AG Vereinigte VR Bank Kur- und Rheinpfalz eG Vereinigte VR Bank Kur- und Rheinpfalz eG brevis mercator GmbH Performance AG Performance AG FB Honoraranlageberatung GmbH Fondsbroker AG PLAN F Freie Finanzberater 24 GmbH — Honorarfinanz AG BW-Bank Name Michael Schmidt Bernd Franke Türkay Onuk Mario Lenke, CIIA®, CEFA® Susanne Asche Daniel Schütz Michael Fleckenstein Christian Rothaug, CFP® Alexander Bähr, EFA®, CFP® Johannes Marondel Andreas Jacobs Ingo Rettig Simon Schuster Christopher Sättele Thomas Kießling Claudia Tillmann Christian Berns, CFP® Christine Blank Tobias Weiß Vermögensberatung Tobias Weiß Selbstständiger Finanzberater für die Deutsche Bank Mario Bügler PLZ 60323 60329 60599 64285 ml-Finanzconsulting 64625 Honorarfinanz AG Darmstadt 64658 Daniel Schütz Vermögensberatung 67346 67346 67435 68161 Marondel Honorarberatung 68165 68165 69493 69493 70173 70565 71101 71560 Honorarfinanz AG, Region Stuttgart Nord 71638 72202 Jürgen Stengel 72469 Unabhängige Finanzplanung Alexander Roth 73061 Steffen Grebe 74321 Honorarfinanz AG Alexander Rabe Rabe Investmentberatung GmbH 75248 Alexander Scharhag Constantin Vermögensmanagement GmbH 80333 Robert Wagner Value Added Advisory Services GmbH 80539 Jonas Holzäpfel EFD Europäische Finanzdienstleister GmbH 82031 Petra Herter EFD Europäische Finanzdienstleister GmbH 82031 Sebastian Rittershofer EFD Europäische Finanzdienstleister GmbH 82031 ADLER & FELS Vermögensmanagement Franz Brandtner 82152 Bernhardt & Kollegen Wirtschaftskanzlei GmbH & Co. KG Nico Bernhardt 82152 ELBL Vermögensberatung 86444 ALPS Family Office AG 87463 88299 Volksbank Allgäu-Oberschwaben eG 90402 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 90402 90403 Quirin Privatbank AG 90403 Quirin Privatbank AG 90409 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 91083 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 93049 MLP Finanzberatung SE, Regensburg 93356 94522 H+W FSG GmbH 95028 MLP Finanzberatung SE, Bayreuth, Hof 95028 MLP Finanzberatung SE, Bayreuth, Hof 95448 MLP Finanzberatung SE, Bayreuth 95448 MLP Finanzberatung SE, Bayreuth 96317 H+W Financial Solutions Group GmbH 96487 97070 Robert Elbl Gökhan Kula, CFA®, FRM® Jürgen Lutz Alexander Held, CFP® Jörg Jeschke Kurt Fuhrmann Tobias Strack, CIIA® Dr. Harald Lucks Stefan Ettl Günther Wittl Stefan Kürzl Tobias Ettengruber Dr. Mitja Ganz, CFP® Isabella Ganz Martin Schierholz, CFP® Dr. Klaus Wendler, CFP® Achim Wachter Ralf Baudler Jürgen Schäflein, CFP® VR Bank Metropolregion Nürnberg eG Kürzl Finanzplanung GmbH Co KG Finanzplanung Ralf Baudler Schäflein & Partner GmbH Die Top 100 Finanzberater des Jahres 2025 | 11 * Top-100-Berater, ermittelt durch den €uro-Wettbewerb „Finanzberater des Jahres“ Ausführliches Porträt E-Mail schmidt@frankfurt-invest.de info@fpf-gmbh.de onuk@alpsfamilyoffice.de lenke@ml-finanzconsulting.de s.asche@honorarfinanz.ag info@schuetz-finance.de michael.fleckenstein@vvrbank-krp.de christian.rothaug@vvrbank-krp.de a.baehr@brevis-online.de johannes.marondel@consalta.de ajacobs@performance-ag.de irettig@performance-ag.de s.schuster@fb-honoraranlageberatung.de cs@fondsbroker.de thomas.kiessling@planf.de c.tillmann@freieberater24.de christian.berns@bw-bank.de c.blank@honorarfinanz.ag tobias.weiss@twv.de mario-a.buegler@db.com juergen.stengel@die-fa.de info@finanzenversteher.de steffen.grebe@honorarfinanz.ag a.rabe@rabe-investmentberatung.de a.scharhag@constantin-vermoegen.de robert.wagner@vaa-services.de j.holzaepfel@efd-gmbh.eu p.herter@efd-gmbh.eu s.rittershofer@efd-gmbh.eu fb@adler-fels.de fb@bernhardt-kollegen.de info@elbl-vermoegen.de kula@alpsfamilyoffice.de juergen.lutz@vbao.de alexander.held@mlp.de joerg.jeschke@vr-teilhaberbank.de kurt.fuhrmann@quirinprivatbank.de tobias.strack@quirinprivatbank.de harald.lucks@mlp.de stefan.ettl@mlp.de guenther.wittl@mlp.de info@stefankuerzl.de tobias.ettengruber@hw-fsg.de mitja.ganz@mlp.de isabella.ganz@mlp.de martin.schierholz@mlp.de klaus.wendler@mlp.de achim.wachter@hw-fsg.de info@finanzplanung-baudler.de schaeflein@finanzhaus-wuerzburg.de Seite 7 Seite 9 Seite 7 Seite 7 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 CEFA® = Certified European Financial Analyst, CIIA® = Certified International Investment Analyst, EFA® = European Financial Advisor, FRM® = Financial Risk Manager

– WERBUNG – Der Künstliche Intelligenz Index In die Zukunft investieren. Mit den unendlichen Chancen, die künstliche Intelligenz bietet. Indexzusammensetzung U N T E R N E H M E N BIGBEAR.AI Perion Network Upstart Kyndryl Meta UiPath Ambarella Microsoft C3.ai IBM CrowdStrike Shutterstock Amazon Nvidia Alphabet (A) Baidu AMD KI INDEX WKN DA0ABV boerse-online.de/ki Diese Werbeanzeige wurde lediglich zu Informationszwecken erstellt. Bei den dargestellten Wertpapieren handelt es sich um Inhaberschuldverschreibungen. Der Anleger trägt grund- sätzlich bei Kursverlusten des Basiswertes sowie bei Insolvenz der Emittentin ein erhebliches Kapitalverlustrisiko bis hin zum Totalverlust. Eine ausführliche Darstellung möglicher Risiken sowie Einzelheiten zu den Produktkonditionen sind den Angebotsunterlagen (den endgültigen Bedingungen, dem relevanten Basisprospekt einschließlich etwaiger Nachträge dazu sowie dem Registerdokument („Prospekt”)) zu entnehmen: Bei den Wertpapieren handelt es sich um Produkte, die nicht einfach sind und schwer zu verstehen sein können. Der Preis der Finanzinstrumente wird von einem Index als Basiswert abgeleitet. Die Börsenmedien AG hat diesen Index entwickelt und hält die Rechte hieran. Mit dem Emittenten der dargestellten Wertpapiere Alphabeta Access Products Ltd. und der Morgan Stanley & Co. International plc hat die Börsenmedien AG eine Kooperationsvereinbarung geschlossen, wonach sie dem Emittenten eine Lizenz zur Verwendung des Index erteilt. Die Börsenmedien AG erhält insoweit von Morgan Stanley & Co. International plc Vergütungen. Weitere Informationen ﬁ nden Sie unter www.boerse-online.de/anlageprodukte