FBdJ-Spezial

FBdJ-Spezial_2023

Dominik Issler Head of Germany and Austria Ronald Perschke Vorstand Tim Bröning Wolfgang Matzner Mitglied der Geschäftsleitung Chief Executive Officer (CEO) Christoph Lang Geschäftsführung Jupiter wurde 1985 mit dem Ziel gegründet, durch aktives Fonds management Mehrwert für Kunden zu schaffen. Dieser Grundsatz gilt heute noch, mehr als 30 Jahre später, und hat maßgeblich zu unserem Ruf als erfolgreicher Vermögensverwalter beigetragen. Im Auftrag institutioneller und pri vater Kunden verwalten wir ein Vermögen von 54,0 Mrd. Euro (Stand: Ende Sept. 2022) in Aktien, Anleihefonds, MultiAsset sowie Ab soluteReturnStrategi en. Als Anbieter mit dem alleinigen Schwerpunkt Vermögensverwaltung verfolgen wir stets das Ziel, für unsere Kunden auf mittlere bis lange Sicht überdurchschnitt liche Anlageerträge zu erwirtschaften. Ei genverantwortung und unabhängiges Denken werden bei Jupiter groß geschrieben, und jedem Fondsmanager wird das Recht auf einen eigenen Stil zugestanden. Die GOING PUBLIC! AG ist spezialisiert auf berufsbegleitende Qualifikation, Trainings und Beratung für die Finanzbranche (Makler, freie Vermittler, Finanz dienstleistungsvertrie be, Versicherungen, Banken und Immo bilienunternehmen). Sie bringt 32 Jahre Erfahrung in Personal aufbau und entwick lung mit, hat in dieser Zeit über 38 000 Per sonen erfolgreich auf Prüfungen vorbereitet. Die Möglichkeiten erstrecken sich dabei von IHKAbschlüssen über Hochschulzertifi kate bis zum Masters Degree. GOING PUB LIC! ist zu 100 Prozent in Privatbesitz, was absolute Neutralität und Unabhängigkeit gewährleistet. Mit der WBThek® steht eine der größten ELearningPlattformen zur smarten Steuerung der Regulierungs anforderungen zur Verfügung. Die Fonds Finanz Maklerservice GmbH ist der größte Allfinanz Maklerpool Deutsch lands. Mit mehr als 500 Produktpartnern bietet das Unternehmen umfassende fachliche, komplett kostenfreie und mehrfach ausge zeichnete Vertriebs unterstützung in allen Sparten der Finanz dienstleistung für über 28 000 angebundene Vermittler. Als inhaber geführte Kapitalgesell schaft ist die Fonds Finanz zu 100 Prozent unabhängig von Pro duktgebern. Grundlage für den beständigen Erfolg ist die konse quente Ausrichtung an den Bedürfnissen der Vermittler. Im Invest mentbereich überzeugt ein perfekt geschnürtes RundumsorglosPaket für noch mehr Vertriebs erfolg: attraktive Kon ditionen, die innovative Beratungsplattform Advisor’s Studio sowie ein bestens aufgestell tes Expertenteam. MountainView Data hat sich als führender Finanz und Fonds datenprovider in der DACHRegion einen Namen gemacht und wächst vor allem in Deutschland stark. Sauber recherchierte und topaktuelle Fonds daten zu mehr als 70 000 Investment fonds bilden das Kern geschäft. Mit Service dienstleistungen wie Kurs/Stammdaten Feeds, Dachfondsdurch rechnungen, Repor tings, MiFIDIIServices, Ratings und ESG Screenings werden vor wiegend institutionelle Investoren und Banken, aber auch Pensions und Vorsorgekassen, Versicherungen und große Finanzplattfor men bedient. Rund 50 Daten experten sorgen in der Zentrale in Diex, dem sonnenreichsten Ort Österreichs, täglich für höchste Kundenzu friedenheit, und genau das macht Mountain View so besonders. Die TiAM Advisor Services GmbH ist ein unabhängiger Dienst leister für deutsch sprachige Finanzbera ter. Die Beratersoftware FVBS Professional (www.fvbs.pro) erlaubt „engagierten Beratern, ihre Mandanten fair und produktneutral zu beraten“, sagt Geschäftsführer Chris toph Lang. „Es ist an der Zeit, die Beratung im ETF und Fondsbereich wieder zu stärken – MiFID II hat dazu ge führt, dass zu viele Be rater diese nicht mehr leisten können.“ Den In formationsbedarf deckt TiAM FundResearch (www.fundresearch.de) ab. Zudem vermarktet TiAM Advisor Services die €uroFondsNote, ein Rating, das sich zu 70 Prozent auf quan titative und zu 30 Pro zent auf qualitative Aspekte stützt. Darüber hinaus organisiert das Unternehmen Veran staltungsformate für Finanzintermediäre. Jupiter Asset Management germany@jupiteram.com www.jupiteram.com/de GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung AG info@goingpublic.edu www.akademiefuer finanzberatung.de Fonds Finanz MountainView Data GmbH TiAM Advisor Services GmbH Maklerservice GmbH investment@fondsfinanz.de www.fondsfinanz.de office@mountainview.com info@advisorservices.de www.mountainview.com www.advisorservices.de I G A L R E V N E Z N A N F / E S S A R P S A K U L ; I I W E V N A T N U O M ; Z N A N F I S D N O F ; I C L B U P G N O G I ; M A R E T P U J : I D L B I

Editorial Finanzberater des Jahres 2023 | 3 Frank Pöpsel, Chefredakteur Nur dem Kunden verpflichtet Wohl jeder von uns kann für sich die Vorteile von Unabhängigkeit definieren: Unabhän gigkeit bedeutet Freiheit. Ein unabhängiger Mensch muss sich nicht von den Interessen anderer steuern lassen. Bei einem unabhängigen Finanzberater ist es ähnlich: Er kann den Kunden in den Mittelpunkt stellen und ist nicht den Interessen eines bestimmten Unternehmens verpflichtet. Wenn sich Lebenssituationen verändern, kann er ganz auf die Bedürfnisse der Kunden eingehen. Im Idealfall betreut der unabhängige Finanzberater seine Kunden ein ganzes Leben lang. Unabhängige Finanzberater werden hierzulande immer populärer, aber im Vergleich zur Masse derer, die im Auftrag von Banken und Versicherern ihre Beratungsdienste anbieten, sind sie noch immer in der Minderheit. Unser Wettbewerb „Finanzberater* des Jahres“ soll dazu beitragen, dass sich das ändert. Gemeinsam mit starken Partnern wie TiAM Advisor Services, Fonds Finanz, GOING PUBLIC!, Jupiter Asset Management und Moun tainView Data prüft €uro unabhängige Finanzberater auf Herz und Nieren. Neben einem Depotcontest müssen die Kandidatinnen und Kandidaten auch einen Wissenstest meis tern, der — so viel sei darüber gesagt — auch für gestandene Finanzredakteure kein Leichtes ist. Wer hier punktet, kann sich mit Recht zur Crème de la Crème der deutschen Finanzberater zählen. Denn Unabhängigkeit ist wichtig, aber nur im Zusammenspiel mit Wissen und laufender Fortbildung gewährleistet sie eine optimale Betreuung der Kunden. Informieren Sie sich also über die Elite der unabhängigen Finanzberater. Auf den fol genden Seiten finden Sie nicht nur die Sieger des diesjährigen Wettbewerbs, sondern erfahren auch, wer von ihnen bei Ihnen in der Umgebung kompetente Beratung anbietet. *Aufgrund der besseren Lesbarkeit wird im Text und dem Gütesiegel das generische Maskulinum verwendet; gemeint sind jedoch immer alle Geschlechter. INHALT Seite 4 | Der Wettbewerb Finanzberater des Jahres INHALT Seite 6 | Kompetente Ratgeber für Ihr Kapital in Ihrer Nähe Seite 10 | Die Top 100 der Bank- und Finanzberater in Deutschland IMPRESSUM Börsenmedien AG Niederlassung München Bayerstr. 71–73 80335 München www.finanzenverlag.de Vorstandsvorsitzender Bernd Förtsch Aufsichtsratsvorsitzende Michaela Förtsch Leitung Niederlassung München Frank Pöpsel (v.i.S.d.P.) Verlagsleitung Daniela Glocker Sales & Kooperationen Andreas Willing; Tel. 089/272 64108 andreas.willing@finanzenverlag.de Redaktion Andreas Pilmes Achtung: Lektorat Mario Servidio (Ltg.), Dr. Gabriele Rupp, Harald Grätz Art Directorin Simone Bernhard, Jana Neidel Bildredaktion Julian Mezger (auch bei Mitdruck?, Abklären) Fotografie/Digital Imaging Uschi Dodel, Wolfgang Kriegbaum Sonderheft Druckdatum im Impressum eintragen bei Kooperationspartner Jupiter Asset Management, TiAM Advisor Services, MountainView, Going PUBLIC! Akademie, Fonds Finanz Druck Dierichs Druck+Media GmbH & Co. KG, Frankfurter Straße 168, 34121 Kassel Gedruckt im Februar 2023 © 2023 für alle Beiträge bei der Börsen- medien AG. Alle Rechte vorbehalten. Nach druck (auch auszugsweise) nur mit schrift licher Genehmigung des Verlags. I G A L R E V N E Z N A N F / R E G Z E M N A L U J : I D L B I

Goldene Geldvermehrer Wer 2022 Rendite erwirtschaftet hat, muss die gesamte Klaviatur der Märkte beherrschen. Für den Goldenen Bullen des Finanzberaters des Jahres wird aber noch viel mehr verlangt »Es gibt Börsenphasen, die einem noch lange in Erinnerung bleiben, so wie 2008, 2020 und 2022. Finanzberatern kommt dann ein wichtiger Job zu. Sie stehen dem Kunden als ,Fels in der Brandung‘ kompetent und bestens informiert zur Seite.« Tim Bröning, Mitglied der Geschäftsleitung der Fonds Finanz Makler GmbH Es war ein Börsenjahr zum Vergessen — 2022 war an den Finanzmärkten nichts zu holen. Oder doch? Selten zuvor war der Job eines Geldprofis so diffizil wie im vergangenen Jahr. Das wiederum brachte den besonderen Kick in den traditionellen €uroWettbewerb zum „Finanzberater des Jahres“, der erneut von Jupiter Asset Management unter stützt wurde. Ihm stellten sich Experten aus ganz Deutschland ab 1. Juni für sechs Monate. Und da bei zeigte sich: Es war in diesem verflixten Börsen jahr eben doch was zu holen. Bei dem Wettbewerb geht es zunächst darum, fiktive 100 000 Euro Startkapital mittels einer Aus wahl aus über 11 000 Fonds und ETFs möglichst ri

Der Wettkampf Finanzberater des Jahres 2023 | 5 ren Anlagestrategie fest.“ Manche griffen dabei auch zu exotischen Investments. Wilfried Stubenrauch etwa, der den €uroWettbewerb 2010 und 2018 gewonnen hat, be stückte sein Depot zeitweise zur Hälfte mit Fonds für türkische Aktien. „Allerdings würde ich solch eine ein seitige Ausrichtung für ein Kundendepot nicht empfeh len“, schränkt er ein. Bei der Fülle von Fonds und ETFs bekamen die Teil nehmer Hilfestellung von den Partnern des €uroMaga zins. Das professionelle Informati onstool TiAM FundResearch (www. fundresearch.de) von TiAM Advisor Services liefert eine effiziente Beur teilung der Kapitalmärkte mit Fo kus auf Investmentfonds. Eine na hezu unerschöpfliche Wissensquel le zu insgesamt 70 000 Fonds ist MountainView Data. Die Öster reicher beliefern vor allem institu tionelle Investoren und Banken mit topaktuellen und belastbaren Daten. »Anleger müssen ihr Erspartes heute härter für sich arbeiten lassen als bisher. Eine fundierte Beratung kann hier den Unter- schied machen. Beim ,Finanz- berater des Jahres‘ messen sich die Besten, und wir freuen uns sehr, diesen etablierten Wettbewerb zu unterstützen.« Dominik Issler, Geschäftsführer Deutschland und Österreich bei Jupiter Asset Wie viel im verflixten Börsenjahr zu holen war, zeigte der Gesamtsie ger Sascha Abel von der TOP Ver mögensver waltung in Itzehoe: 17 Prozent machte er mit einer eher unspektakulären Strategie — zur Er innerung: Der DAX verlor 2022 mehr als zwölf Prozent. Je nach Bör senlage setzte Abel auf aktienlasti ge Dachfonds von Sauren oder Geld marktETFs von iShares oder Lyxor, um das Depot abzusichern. Sein De pot schwankte nur um fünf Prozent, was zu den Bestwerten zählt. sikoarm zu vermehren, also mit geringer Volatilität. Die Rendite macht dabei für die Wertung 65 Prozent aus, das Risiko 35 Prozent. Zum Start bekamen alle Teilnehmer vier vorausgewählte Fonds ins Portfolio. Die tauschten manche schnell um. Oft in Offene Im mobilienfonds. Die waren beispielsweise einer von zwei Grundpfeilern im Depot von Claudia Fäßlin. Der andere war ein globaler Fonds für Dividendenaktien. Die Bera terin der Targobank in München nahm erstmals am Wett bewerb teil und schlug sich mehr als achtbar, am Schluss kam sie auf Platz 16. „Was die vor mir geschafft haben, müsste ich doch auch schaffen“, erklärt sie ihre Motivation. „Der Schwerpunkt liegt daher auf konservativen Anlagen“, erläutert Ale xander Rabe, seit 1995 selbstständiger Investmentberater in ÖlbronnDürrn bei Pforzheim. Aktien machten bei ihm daher nur 20 Prozent aus, beinahe zwei Drittel investierte er in Immobilien fonds — ergab am Ende Rang 6. Georg Kramer, Kundenberater bei der Spar kasse Oberland in GarmischParten kirchen, setzte hingegen zu mehr als der Hälfte auf Rentenfonds, die kurz laufende Staats und Unternehmens anleihen in Euro sowie Anleihen in Schweizer Franken hielten. Dabei ist er ein großer Fan der Börse: „Sie ist die Fieberkurve der Wirtschaft.“ Aber der Bayer, der als 21. abschloss, weiß auch: „Anleger sollten anpassungsfähig sein und nicht stur auf ihrer Meinung be harren.“ In einem Punkt waren sich nahezu alle Teilnehmer einig: Aktien standen im vergangenen Jahr zwar unter Druck, „langfristig betrachtet sind sie aber wie der interessant“, meint Stefan Braun, Vermögensberater bei der Laureus AG Privat Finanz, für die er Kunden in Essen, Gelsenkirchen und Oberhausen betreut. Sein Kerninvestment war daher der aktienlas tige Mischfonds Flossbach von Storch Multiple Oppor tunities. Darüber hinaus investierte er in weitere Aktien fonds und ebenfalls in Geldmarktfonds. Management Doch eine außergewöhnliche Performance reicht nicht für den Gesamtsieg. Denn ebenso viel zählt der zweite Teil des Wettbewerbs, der Wissenstest. Der ist so umfangreich wie anspruchs voll und muss teils unter großem Zeitdruck durch zwei Stegreiftests abgeliefert werden. Die GOING PUBLIC! Aka demie für Finanzberatung in Berlin erstellte dafür die Fragebögen zu den Bereichen Finanzmathematik, Kapi talanlage, Recht, Steuern und Versicherungen. Der Multiple Opportunities und Aktien haben es auch Viktoria Langer von Rottmann Finanz im sauerländi schen Olpe angetan. „In meinen Augen bleibt die Anla ge in Aktien bei einem langfristigen Anlageziel konkur renzlos“, erklärt sie. „Beim Depottest verfolge ich einen ähnlichen Anlagegedanken wie bei unserer täglichen Ar beit. Wir wählen die besten Köpfe aus und halten an de Gewonnen hat diese Kategorie Klaus Wendler, Leiter der MLP-Geschäftsstelle in Bayreuth. Sein Ausblick für die Kunden: „Die Börsen werden künftig nicht mehr so einheitlich nach oben gehen wie in den vergangenen zehn Jahren, als man blind in den MSCI World investie ren konnte.“ In anderen Worten: Auf Finanzberater kom men gute Zeiten zu. I R E T P U J , I Z N A N F S D N O F , G A L R E V N E Z N A N F / H C S E R G L E X A I I : D L B I

6 | Finanzberater des Jahres 2023 Porträts Ort Firma 71638 Ludwigsburg Tobias Weiß Vermögensberatung Telefon 0176/47 26 73 87 E-Mail Internet www.twv.de tobias.weiss@twv.de Tobias Weiß Auch im Krisenjahr 2022 ist Tobias Weiß einer der besten Finanzberater Deutschlands. Der unabhängige Honorar- berater unterstützt provisionsfrei beim Vermögensaufbau mit Aktien, Fonds und ETFs. Persönlich und online berät er ausführlich zum idealen Mix aus Rendite und Sicherheit. Vorhandene Depots analysiert und optimiert er nach wis- senschaftlichen Kriterien. In der individuellen Vermögens- verwaltung erhalten seine Mandanten ETFs und Fonds ohne Ausgabeaufschlag, und die laufenden Kosten sinken durch die Erstattung von Kickbacks deutlich. Bei der Ruhe- standsplanung liefert Tobias Weiß steuereffiziente Lösun- gen mit hoher Nettorendite. Die Top-Dienstleister Seit 19 Jahren unterzieht das Wirtschaftsmagazin €uro die Branche der Finanzberater einem praxis- nahen Wettbewerb. Die Top-Platzierten finden Sie in der Liste der 100 besten Finanzberater Deutschlands. Zudem stellen einige ihr Konzept und ihre Dienstleistungen hier detaillierter vor. 58706 Menden, NRW und bundesweit HOPPE VermögensBetreuung GmbH & Co. KG Ort Firma Telefon 02373/39 22 00 E-Mail info@hoppe-gruppe.de Internet www.hoppe-gruppe.de Seit Jahren erreicht die HOPPE VermögensBetreuung regel- mäßig Spitzenplätze beim Wettbewerb um den Goldenen Bul- len der Finanzberatung. In den Jahren 2012, 2016 und 2017 konnten die Südwestfalen den Wettbewerb bereits gewinnen und den Titel „Finanzberater des Jahres“ nach Menden im Sauerland holen. Auch in diesem Jahr erzielten die deutsch- landweit tätigen Vermögensverwalter wieder ein sehr gutes Ergebnis. Bereits seit 50 Jahren betreut die HOPPE-Gruppe bundes- weit anspruchsvolle Mandanten ab einem Depotvolumen von 100 000 Euro. Das Institut mit Zulassung nach dem Das Beraterteam (v. l.): Rolf Blumer, Bernd Linke, Christian Niemeier, Peter Hoppe und Gerd Petermann Wertpapier institutsgesetz unterliegt der strengen Aufsicht der Deutschen Bundesbank und der Bafin. Damit auch Leser der Zeitschriften €uro, €uro am Sonntag und BÖRSE ONLINE von dem Wissen des Gewinners der Vorjahre profitieren können, bietet das Institut einen umfassenden Depotcheck zu einem festen Honorar von einmalig 119 Euro an. Die ausführliche Analyse gibt – unabhängig von einer weiteren Zusammenarbeit – zahlreiche Hinweise zur Optimierung des bestehenden Portfolios. G N U U E R T E B S N E G Ö M R E V E P P O H : D L B I

Porträts Finanzberater des Jahres 2023 | 7 25524 Itzehoe TOP Vermögensverwaltung AG Ort Firma Telefon 04821/679 30 E-Mail info@top-invest.de Internet www.top-invest.de Seit ihrem erstmaligen Antritt beim „Fi- nanzberater des Jahres“ im Jahr 2018 erzielte die TOP Vermögensverwaltung AG regelmäßig Top-Platzierungen. Dieses Jahr sicherten sich nicht nur alle vier an- getretenen TOP-Berater einen Platz unter den Top 25. Erstmals stellen die Itzehoer auch den Gesamtsieger des Wettbe- werbs. Für das im Jahr 1993 gegründete und noch immer inhabergeführte Haus mit seinen 30 Mitarbeitern eine beein- Die Mitarbeiter der TOP Vermögensverwaltung in Itzehoe druckende Erfolgsbilanz. Kundenseitig konzentrieren sich die Börsen experten aus dem hohen Norden auf Privatanle- ger mit Depotvermögen ab ca. 50 000 Euro. Die rund 10 000 Kunden profitieren zudem von den Services des von der TOP AG betreuten Itzehoer Aktien Clubs (IAC), Deutschlands Aktienclub Nr. 1. Bundes- weite Börsenseminare, regelmäßige Investment-Kreuzfahrten und ein per- sönlicher Ansprechpartner runden das Angebot der TOP Vermögensverwaltung AG ab und sichern dem Haus seit Jahren stetes Kundenwachstum. Ort Firma 80539 München Value Added Advisory Services GmbH Telefon 089/203 00 64 70 E-Mail info@vaa-services.de Internet www.vaa-services.de Robert Wagner Robert Wagner, Gründer und Geschäftsführer der Value Added Advisory Services GmbH, erreichte gleich bei sei- ner ersten Teilnahme beim renommierten Finanzberater- Wettbewerb in diesem Jahr eine herausragende Platzie- rung unter den Top 50 bundesweit. Nach über 20 Jahren Erfahrung in der Bankenbranche hat er sich 2019 selbst- ständig gemacht, um anspruchsvolle Privat- und Firmen- kunden bankunabhängig und individualisiert zu beraten. Dabei legt er großen Wert auf langjährige, zufriedene Kun- denbeziehungen mit den Schwerpunkten Vermögensanla- ge, Immobilienfinanzierung und Altersvorsorge. 40668 Meerbusch REMI5 GmbH Ort Firma Telefon 02150/70 98 75 E-Mail info@remi5.de Internet www.remi5.de Michael Podsada Entstanden durch die Betreuung von Makler*innen und die vertrauensvolle Übernahme von Beständen, betreut das REMI5-Team bundesweit über 8000 Kund*innen. Un- ser Fokus liegt auf der gemanagten Fonds-Vermögensver- waltung, die die Vorteile aktiv gemanagter Fonds bietet. Die Beratung sowie der gesamte Anlageprozess ist unkom- pliziert, persönlich und wird digital gestützt. Wir legen ei- nen hohen Wert auf Transparenz und ein ausgewogenes Anlageangebot, das auch ökologische und ökonomische Aspekte berücksichtigt. Unsere Mandant*innen finden so- mit Lösungen zur Vermögensentwicklung, die auch ihren persönlichen Anforderungen und Werten entspricht. I Z N H A R E V / K N E H C S E I F A R G O T O F : D L B I

8 | Finanzberater des Jahres 2023 Porträts 80331 München Ort Firma TARGOBANK AG Telefon 089/23 23 75 50 E-Mail Internet www.targobank.de tobias.strack@targobank.de Berater (v. l.): Florian Tillner, Claudia Fäßlin, Tobias Strack und Christian Fürg Die TARGOBANK setzt ihre Top-Platzie- rungen beim diesjährigen Wettbewerb fort. Zum zwölften Mal konnte sie sich in die Bestenliste einreihen und ist somit die einzige Bank, die eine solche Historie vorweisen kann. Dieses Jahr erreichten mit Claudia Fäß- lin, Christian Fürg, Florian Tillner und Tobias Strack gleich vier Berater*innen aus München einen Platz unter den 100 Besten in Deutschland. Bei der TARGOBANK erfolgt die Auswahl der Fonds mit Unterstützung der Scope Analysis Gmbh und stellt somit ein Höchstmaß an Unabhängigkeit dar. Die Fondseinschätzungen werden regelmä- ßig geprüft, und die Kundschaft wird bei Veränderungen informiert. Je nach individuellen Vorstellungen und Anlage- horizonten wird die Asset Allocation auf Fondsbasis in Aktien, Anleihen, Immobi- lien und Gold umgesetzt. Im Plus-Depot wird – die mit den Kund*innen entwi- ckelte – Anlagestrategie regelmäßig auf Wunsch überprüft und bei Bedarf ange- passt. Hier kommen insbesondere aktiv gemanagte Fonds, ETFs und Zertifikate zum Einsatz. In diesem Depotmodell ohne Ausgabeaufschläge. Doch die TARGOBANK kann noch mehr: Als Omnikanalbank vereint sie die Vortei- le einer Direktbank mit der persönlichen Beratung einer Filialbank. 14129 Berlin Guliver Anlageberatung GmbH Ort Firma Telefon 030/80 58 59 50 E-Mail Internet www.guliver.de stephan.lingnau@guliver.de Stephan Lingnau, Finanzfachwirt, Christina Lingnau, Guido Lingnau, Geschäftsführer, Juliana Leh, Dr. Marcel Lingnau, Betriebswirt Bereits im 16. Jahr in Folge erreichte das Team um die Brüder Stephan und Guido Lingnau eine Top-100-Platzierung beim Finanzberater-Wettbewerb des Finanzen Verlags. Als unabhängiges Familienunternehmen berät Guliver seit mehr als 20 Jahren Privatkunden und institutionelle Anleger bei der Geldanlage. Die Kernkompetenz liegt in der Entwicklung von Investment- fonds-Strategien zum Vermögenserhalt im Ruhestand. Dazu werden je nach Investmentfonds mit un- Zielsetzung terschiedlichem Chance-Rendite-Profil sinnvoll miteinander kombiniert und fortlaufend an aktuelle Rahmenbedin- gungen angepasst. Die mehrfach aus- gezeichneten Guliver Demografie Fonds berücksichtigen Kriterien wie Ertrag, Sicherheit, Liquidität, Diversifikation und Nachhaltigkeit (ESG). Bei Guliver sind jede Anlegerin und jeder Anleger herzlich willkommen. Es gibt keine Min- destanlagesummen. Ab einem Invest- mentfonds-Depotvolumen von 50 000 Euro entfallen Ausgabeaufschlag und Depotgebühren. Gesellschaftliches Engagement ist für Guliver besonders wichtig. Guliver spen- det mindestens 30 Prozent des Unter- nehmensgewinns für gemeinnützige und nachhaltige Projekte in Berlin und darüber hinaus. I H C R M U L B O T O F : D L B I

Porträts Finanzberater des Jahres 2023 | 9 Albin Abdic (CFP®) Nürnberg Dr. Karl-Heinz Drogies (CFP®) Bielefeld Isabella Ganz Bayreuth/Hof Dr. Mitja Ganz (CFP®) Bayreuth/Hof Wir stehen auf Ihrer Seite. Wir vertre- ten Ihre Interessen und setzen uns bei Produktanbietern für Sie ein. Und wir stellen sicher, dass Ihre Finanzen optimal auf Ihre Lebenssituation ausgerichtet bleiben. Nah und persönlich – MLP ist da, wo Sie sind Mit MLP haben Sie einen persönlichen Gesprächspartner direkt in Ihrer Nähe. Über unsere Website mlp.de können Sie einfach und bequem nach dem pas- senden Berater suchen. Geben Sie Ihren Wunschtermin an, und treffen Sie Ihren Berater, wo es Ihnen am besten passt – auch online. Unsere Berater freuen sich darauf, Sie kennenzulernen. halb konzentrieren sich mehr als 2000 Beraterinnen und Berater jeweils auf eine Berufsgruppe, vor allem Mediziner, Wirtschaftswissenschaftler, Ingenieure und Juristen. Sie betreuen wir in allen Fi- nanzfragen – von der Altersvorsorge und dem Vermögensmanagement über Ver- sicherungen bis zur Finanzierung. Unse- ren Qualitätsanspruch untermauern wir mit einer im Markt führenden Weiterbil- dung an der unternehmens eigenen Cor- porate University, an der Berater auch die Zertifizierung zum Certified Financial Planner (CFP®) erhalten können. Das können Sie von uns erwarten Was möchten Sie erreichen? Aus Ihren Vorstellungen und Ihrer aktuellen Fi- nanzsituation leiten wir Ihren persönli- chen Bedarf ab. Lernen Sie mit uns Ihre Möglichkeiten kennen. Nachvollziehbar und verständ- lich – auch bei komplexen Finanzthe- men. Wir suchen für Sie nach passenden Lö- sungen. Dazu greifen wir auf Produkte aller relevanten Anbieter zurück. Sie ent- scheiden, was wir für Sie umsetzen. 69168 Wiesloch* MLP FINANZBERATUNG SE 06222/308 30 00 kundenservice@mlp.de Ort Firma Telefon E-Mail Internet www.mlp.de * sowie in 130 Geschäftsstellen und 102 Hochschulteams bundesweit MLP ist der Partner in allen Finanzfra- gen: Ausgangspunkt in allen Bereichen sind die Vorstellungen unserer privaten und institutionellen Kundinnen und Kun- den. Darauf aufbauend stellen wir ih- nen ihre Optionen nachvollziehbar dar, sodass sie selbst die passenden Finanz- entscheidungen treffen können. Bei der Umsetzung greifen wir auf alle relevan- ten Produktanbieter zurück. Grundlage sind wissenschaftlich fundierte Markt- und Produktanalysen. Wichtig ist ein tiefes Verständnis unserer Kunden. Des- Alexander Held (CFP®) Nürnberg Dr. Harald Lucks Nürnberg Thomas Müller (CFP®) Erfurt Martin Schierholz Bayreuth/Hof Dr. Klaus Wendler (CFP®) Bayreuth/Hof F A R G O T O F F O H , M H E R N T R A M I : D L B I

10 | Finanzberater des Jahres 2023 Die Top 100 Die 100 besten Finanzberater Deutschlands* PLZ Firma Name E-Mail Ausführliches Porträt Stubenrauch + Hölscher Fondsberatung GmbH TOP Vermögensverwaltung AG TOP Vermögensverwaltung AG TOP Vermögensverwaltung AG TOP Vermögensverwaltung AG 03046 DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH 04109 Klingenberg & Cie. Investment KG 04109 Klingenberg & Cie. Investment KG 04416 Honorarfinanz AG Leipzig 08056 Pro Lucra GmbH BB & V Investment Consulting GmbH 10117 Finanzideen Berlin GmbH 10117 carpona Financial Services GmbH 10711 carpona Financial Services GmbH 10711 carpona Financial Services GmbH 10711 Guliver Anlageberatung GmbH 14129 Guliver Anlageberatung GmbH 14129 14467 Finanzberatung Dr. Krengel GmbH 14467 Versicherungsmaklerbüro Krüger 16556 Ruch Finanzberatung GmbH 25524 25524 25524 25524 26419 fikon Finanz-Konzepte GmbH 26655 Private Finanzplanung Kühn 26655 Private Finanzplanung Kühn 30177 33175 MLP Finanzberatung SE, Bad Lippspringe Kreissparkasse Wiedenbrück 33378 FiNUM.Finanzhaus 34376 34376 FiNUM.Finanzhaus 34626 FiNUM.Finanzhaus 36251 H+W Financial Solutions Group GmbH 36251 H+W Financial Solutions Group GmbH 36304 H+W Financial Solutions Group GmbH 40668 REMI5 GmbH 42103 HACKENBERG CONSULTING GmbH 42103 HACKENBERG CONSULTING GmbH 42657 Plansecur Frank Strippel 44787 Benny & Cie. Asset Management 48143 48147 Das Finanzwerk GmbH & Co. KG 48147 Das Finanzwerk GmbH & Co. KG 48268 Privates Management 49593 51674 Müller und Veith Investment GmbH 52064 Aachener Finanzberater GmbH 52064 Aachener Finanzberater GmbH 53474 Plansecur 55239 55257 Honorarfinanz AG 57462 Rottmann Finanz 57462 58706 HOPPE VermögensBetreuung GmbH & Co. KG Lahmeyer Finance Consulting GmbH Laureus AG Privat Finanz Stamm Finanz e. K. I S & R GmbH Michael Bergmann, CFP®, CIIA®, CEFA® michael.bergmann@wertpapiertreuhand.de Doris Klingenberg Jens Klingenberg Florian Zekert Ronald Bitterlich Boris Bochnig Nadja Schiller Jan Reinsberg Marko Böhmer Richard Brucks Guido Lingnau Stephan Lingnau Dr. Ronald Krengel Heiko Schwab Wolfgang Ruch Jan Buck Martin Winter René Milchert Sascha Abel Wilfried Stubenrauch Markus Kühn Stefanie Kühn Stefan Hölscher Dr. Karl-Heinz Drogies, CFP® Robin Rieksneuwöhner, M. Sc. Daniel Hofmann Florian Nethe Christian Fenner Frank Hergert Lars Stippich Thomas Decher Michael Podsada Linda Hackenberg Tobias Jaschinski Frank Strippel Lionel Benny Frank Byszio, CFP® Götz Grommek Guido Horstmöller Holger Beckersjürgen Bernd Fritsche Alexandra Huhle, CFP® Marcus Knuben Robert Hübner Felix Kroll Stefan Lahmeyer Benjamin Reinhard Viktoria Langer Tobias Stamm Bernd Linke dk@fondsexperten.de jk@fondsexperten.de f.zekert@honorarfinanz.ag ronald.bitterlich@prolucra.de boris.bochnig@bbundv.de info@finanzideen.berlin jr@carpona.de mb@carpona.de richard.brucks@carpona.de guido.lingnau@guliver.de sl@guliver.de euro@drkrengel.de hs@dvm-potsdam.de info@ruch-finanzberatung.de buck@iac.de winter@iac.de milchert@top-invest.de abel@top-invest.de wilfried.stubenrauch@fikon.de markus.kuehn@private-finanzplanung-kuehn.de stefanie.kuehn@private-finanzplanung-kuehn.de stefan.hoelscher@sundh-fonds.de karl-heinz.drogies@mlp.de robin.rieksneuwoehner@kskwd.de daniel.hofmann@finum.ag florian.nethe@finum.ag christian.fenner@finum.ag frank.hergert@hw-fsg.de lars.stippich@hw-fsg.de thomas.decher@hw-fsg.de info@remi5.de l.hackenberg@hc-beratung.de t.jaschinski@hc-beratung.de f.strippel@plansecur.de L.Benny@benny-cie.de frank.byszio@laureus-ag.de grommek@dasfinanzwerk.com gh@dasfinanzwerk.com post@privates-management.de bf@i-s-r.de alexandra.huhle@muellerundveith.de marcus.knuben@acfb.de robert.huebner@acfb.de f.kroll@plansecur.de info@lahmeyer-consulting.de b.reinhard@honorarfinanz.ag viktoria.langer@rottmannfinanz.de info@stammfinanz.de bernd.linke@hoppe-gruppe.de Seite 8 Seite 8 Seite 7 Seite 7 Seite 7 Seite 7 Seite 9 Seite 7 Seite 6 Ausführliche Porträts auf den Seiten 6 bis 9 CFP® = Certified Financial Planner, CFEP® Certified Foundation and Estate Planner

PLZ Firma Name E-Mail Ausführliches Porträt Die Top 100 Finanzberater des Jahres 2023 | 11 * Top-100-Berater, ermittelt durch den €uro-Wettbewerb „Finanzberater des Jahres“ Performance Asset Management AG TARGOBANK AG TARGOBANK AG TARGOBANK AG TARGOBANK AG 58706 HOPPE VermögensBetreuung GmbH & Co. KG 60323 FRANKFURT-INVEST 64285 ml-Finanzconsulting 64625 Honorarfinanz AG Darmstadt 66386 Honorarfinanz AG 66386 Honorarfinanz AG 68161 Marondel Honorarberatung 68161 68165 Performance AG 68165 Performance AG 68309 Honorarfinanz AG Mannheim Freie Finanzberater 24 GmbH 70567 71101 BW-Bank 71560 Honorarfinanz Region Stuttgart-Nord 71638 73095 SK für Familienverm. 74321 Honorarfinanz AG 75248 Rabe Investmentberatung GmbH 76133 79112 Honorarfinanz Schwarzwald 80331 80331 80331 80331 80333 Constantin Vermögensmanagement GmbH 80539 GLOBAL Vermögenspartner GmbH 80539 GLOBAL Vermögenspartner GmbH 80539 GLOBAL Vermögenspartner GmbH 80539 GLOBAL Vermögenspartner GmbH 80539 Value Added Advisory Services GmbH 80802 D & S Capital Management GmbH 80802 D & S Capital Management GmbH 82031 Die Finanzstrategen GmbH & Co. KG 85737 VR-Bank Ismaning Hallbergmoos Neufahrn eG 86444 ELBL Vermögensberatung 87730 90489 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 90489 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 91077 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 93356 Kürzl Finanzplanung GmbH & Co. KG 94405 VR-Bank Landau-Mengkofen eG 95028 MLP Finanzberatung SE, Hof 95028 MLP Finanzberatung SE, Hof 95448 MLP Finanzberatung SE, Bayreuth 95448 MLP Finanzberatung SE, Bayreuth 96317 H + W Financial Solutions Group GmbH 96317 H + W Financial Solutions Group GmbH 96484 Finanzplanung Ralf Baudler 97070 Schäflein & Partner GmbH 99084 MLP Finanzberatung SE, Erfurt Tobias Weiß Vermögensberatung FH Finanzplanung Freie Berater Allgäu Christian Niemeier, CFP® Michael Schmidt Mario Lenke, CIIA®, CEFA® Susanne Asche Karsten Matt Martin Görg Johannes Marondel Markus Flick Andreas Jacobs Ingo Rettig Paul Beese Claudia Tillmann Christian Berns, CFP® Christine Blank Tobias Weiß Bernd Nonnenmacher Steffen Grebe Alexander Rabe Frank Hogenmüller Dominik Schwiese Claudia Fäßlin Tobias Strack, CIIA® Florian Tillner Christian Fürg Alexander Scharhag Andreas Teichmann Bettina Bauriedl Georg Kramer Michael Steets Robert Wagner Kerstin Daser Martin Martin Schulz Dominik Wagner, CFP® Frank Stenner, CFP® Robert Elbl Elmar Rudolf Albin Abdic, CFP® Alexander Held, CFP® Dr. Harald Lucks Stefan Kürzl Franz Schnitt Dr. Mitja Ganz, CFP® Isabella Ganz Martin Schierholz Dr. Klaus Wendler, CFP® Achim Wachter Sven Hagel Ralf Baudler Jürgen Schäflein, CFP® Thomas Müller christian.niemeier@hoppe-gruppe.de schmidt@frankfurt-invest.de lenke@ml-finanzconsulting.de s.asche@honorarfinanz.ag matt@sincereo.de goerg@sincereo.de johannes.marondel@consalta.de mf@pam.ag ajacobs@performance-ag.de irettig@performance-ag.de p.beese@honorarfinanz.ag c.tillmann@freieberater24.de christian.berns@bw-bank.de c.blank@honorarfinanz.ag tobias.weiss@twv.de bernd.nonnenmacher@kabelbw.de steffen.grebe@honorarfinanz.ag a.rabe@rabe-investmentberatung.de frank.hogenmueller@fh-finanzplanung.de d.schwiese@honorarfinanz.ag claudia.faesslin@targobank.de tobias.strack@targobank.de florian.tillner@targobank.de christian.fuerg@targobank.de a.scharhag@constantin-vermoegen.de a.teichmann@global-vermoegenspartner.de b.bauriedl@global-vermoegenspartner.de g.kramer@global-vermoegenspartner.de m.steets@global-vermoegenspartner.de robert.wagner@vaa-services.de kerstin.daser@dscapital.de martin.schulz@dscapital.de dominik.wagner@strategengruppe.de frank.stenner@vrbank-ihn.de info@elbl-vermoegen.de info@freieberater.com albin.abdic@mlp.de alexander.held@mlp.de harald.lucks@mlp.de info@stefankuerzl.de franz.schnitt@vrbanklm.de mitja.ganz@mlp.de isabella.ganz@mlp.de martin.schierholz@mlp.de klaus.wendler@mlp.de achim.wachter@hw-fsg.de Sven.Hagel@hw-fsg.de info@finanzplanung-baudler.de info@finanzhaus-wuerzburg.de thomas.mueller@mlp.de Seite 6 Seite 6 Seite 8 Seite 8 Seite 8 Seite 8 Seite 7 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 CEFA® = Certified European Financial Analyst, CIIA® = Certified International Investment Analyst, CGA® Certified Generations Advisor