W E R T V O L L E I N F O R M A T I O N E N F Ü R E I N E N O P T I M A L E N A N L A G E - E R F O L G FINANZBERATER DES JAHRES Die Top-100-Adressen in Deutschland Verlags-Sonderveröffentlichung in Kooperation mit

Editorial Finanzberater des Jahres 2021 | 3 Frank-B. Werner Herausgeber Liebe Leser, im vergangenen Jahr haben viele Finanzberater ihren Kunden den Beleg geliefert, warum jeder Cent ihres Honorars gerechtfertigt ist. Denn wann, wenn nicht in einer Krise, die die Kurse innerhalb von drei Wochen um 40 Prozent einbrechen lässt, kann sich persönliche Beratung beweisen. Gut, wenn man dann einen Berater hatte, der cool blieb und einen vielleicht vor Notverkäufen am Tiefpunkt bewahrte. Oder zu den richtigen Umschichtungen riet, um mit den richtigen Produkten von der schon während des ersten Lockdowns einsetzenden Erholung überproportional zu pro‰itieren. Oder einfach nur mit Gelassenheit die eigenen Überlegungen diskutierte. Naturgemäß konnte auch die 17. Auflage unseres Wettbewerbs „Finanzberater des Jahres“ die Wichtigkeit und Qualität solcher Kundengespräche nicht abbilden. Aber auch diesmal konnten wir über sechs Monate ermitteln, wer über profundes Fachwissen ver‰ügt, um solche Gespräche zu ‰ühren. Und wir konnten feststellen, wer sein Wissen in erfolgreiche Anlagestrategien umsetzte und seinen Kunden auch im Corona-Jahr eine ordentliche Performance ablieferte. Mehrere Hundert Teilnehmer stellten sich diesen besonderen Herausforderungen. Die besten 100 — mit dem Gewinner des Goldenen Bullen, dem Finanzberater des Jahres 2021 an der Spitze — lernen Sie in dieser Broschüre kennen. INHALT Seite 4 | Der Wettbewerb Finanzberater des Jahres Seite 6 | Kompetente Ratgeber für Ihr Kapital in Ihrer Nähe Seite 10 | Die Top 100 der Bank- und Finanzberater in Deutschland ] M [ K C O T S I / T R N U B I I A H C W I , I G A L R E V N E Z N A N F / R E G Z E M N A L U J : I I D L B L E T I T I G A L R E V N E Z N A N F / M U A B G E R K G N A G F L O W I : D L B I Bayerstr. 71–73 80335 München www.finanzenverlag.de Geschäftsführung Dieter Fischer Dr. Frank-B. Werner (v.i.S.d.P.) Verlagsleitung Daniela Glocker, Marion Lummer IMPRESSUM Sales & Kooperationen Andreas Willing; Tel. 089/272 64-108 andreas.willing@finanzenverlag.de Redaktion Andreas Pilmes Lektorat Mario Servidio (Ltg.), Dr. Gabriele Rupp, Ingrid Tzschaschel Art Directorin Simone Bernhard Bildredaktion Julian Mezger Fotografie/Digital Imaging Uschi Dodel, Wolfgang Kriegbaum Kooperationspartner Jupiter Asset Management, €uro Advisor Services, Mountain-View, Going PUBLIC! Akademie, Fonds Finanz Druck Dierichs Druck + Media GmbH & Co. KG Frankfurter Straße 168, D-34121 Kassel Gedruckt im Februar 2021 ©2021 für alle Beiträge bei Finanzen Verlag GmbH. Alle Rechte vorbehalten. Nachdruck (auch auszugsweise) nur mit schriftlicher Genehmigung des Verlags.

tilität des Depots, die natürlich möglichst gering sein soll. Unter diesem Aspekt landeten dann doch wieder Anleihen in einigen Depots, gern auch als Bestandteil von Mischfonds. Etwa bei Victor Kahl aus Hannover. „Ich bin kein Freund schneller Trades, sondern setze auf die Buy-and-Hold-Stra- tegie“, meinte der selbstständige Finanzberater und Versi- cherungsmakler. Damit agierte er wie bei seinen Kunden, allerdings war beim Wettbewerb die Aktienquote auf 70 Pro- zent beschränkt. Kaufen, halten und die Volatilität beschränken, so hielt es auch Tobias Strack von der Targobank in Er- langen, der in der Vergangenheit stets unter den besten 50 oder 100 Teilneh- mern gelandet ist. Diesmal schaffte er es am Ende sogar auf Platz 10 — mit nur wenigen vergleichsweise defensiven In- vestments: drei vermögensverwalten- den Fonds, einem Offenen Immobilien- fonds und einem Geldmarktfonds in norwegischer Krone. Einen anderen Weg ging Heinz Rippber- ger von der Volksbank Mainz. Der brei- te Aktienmarkt hatte sich ‘ür seinen Ge- schmack bereits zu stark erholt. So setz- te er auf Indexprodukte ‘ür Gold und Silber sowie auf brasilianische Aktien, deren Kurse noch zurückgeblieben waren. „Zwischenzeitlich habe ich dort Gewinne mitgenommen“, erklärt er. Die investierte er in schwankungsarme Fonds ‘ür Wohnimmobilien, um das Depot zu stabilisieren. »Anleger müssen ihr Erspartes härter für sich arbeiten lassen als bisher. Eine individuelle Beratung ist für viele Anleger heute unverzichtbar, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen.« Dominik Issler, Head of Germany and Austria bei Jupiter Asset Management Der Wettkampf Finanzberater des Jahres 2021 | 5 dem die Teilnehmer ihre Depots überwachen und mit dem integrierten Optimierer umstrukturieren können. Schon zur Halbzeit hatte sich der spätere Sieger von den Verfolgern abgesetzt. Ronald Krengel aus Potsdam holte den Goldenen Bullen erstmals nach Brandenburg. Das Erfolgs- rezept des promovierten Steuerfachmanns, der Vertriebs- partner des Maklerpools Fonds Finanz ist: Silber. Beim Weißmetall erkannte Krengel deutlich größeres Potenzial als bei Gold. In der Tat schoss der Preis ‘örmlich nach oben, bis der selbststän- dige Finanzberater im August Gewinne mitnahm und sich auf die Volatilität kon- zentrierte. Aus den ‘iktiven 100 000 Eu- ro Startkapital macht er binnen sechs Monaten 134 000 Euro bei vertretbarer Schwankungsbreite von 14,6 Prozent. Mit zwei anderen großen Trends plat- zierte sich Ilona Schneider aus Greiz in Thüringen, die als Selbstständige mit der ProLucra GmbH von Vorjahressieger Jür- gen Hager zusammenarbeitet, nur ganz knapp dahinter auf dem zweiten Platz: mit dem Nachhaltigkeitsfonds Green Bene‘it Global Impact von Hansainvest und einem Fonds ‘ür Pro‘iteure des On- linehandels, dem Global Online Retail — ebenfalls von Hansainvest. Beiden Be- reichen vertraut sie auch ‘ür die Zukunft. Für ihre Kunden allerdings streut sie deutlich breiter. Ein Grundsatz, der ‘ür etliche Teilnehmer gilt. Um Performance allein geht es beim „Fi- nanzberater des Jahres“ beileibe nicht, sie macht 50 Prozent des Endergebnis- ses aus. Die andere Hälfte besteht aus einem Wissenstest, der teils unter gro- ßem Zeitdruck durch zwei Stegreif-Tests abgeliefert werden muss. Die GOING PUBLIC Akademie ‘ür Finanzberatung in Berlin erstellte da‘ür die Fragebögen zu den Bereichen Finanzmathematik, Kapitalanlage, Recht, Steuern und Ver- sicherungen. Deutlich breiter gestreut war das Portfolio von Helmut Kaiser aus Apol- da: Insgesamt 42 Fonds und zwei ETFs hielt er. „Eine breite Streuung war mir schon immer wichtig.“ Und er stellt dabei besondere Anfor- derungen nicht nur an seine Investments, sondern auch an sich selbst: „Zuerst muss ich selbst investiert sein, bevor ich es den Kunden empfehle.“ Bei der Fülle an Möglichkeiten kamen die Hilfsmittel ‘ür den Wettbewerb, geliefert von den Partnern des €uro-Magazins, gerade recht. Das professionelle Informationstool TiAM Fund- Research (www.fundresearch.de) von €uro Advisor Service liefert eine ef‘iziente Beurteilung der Kapitalmärkte mit Fokus auf Investmentfonds. Eine nahezu unerschöpfliche Wissensquelle zu 40 000 Fonds ist Mountain-View Data. Die Österreicher beliefern vor allem institutionelle Investoren und Banken mit topaktuellen und belastbaren Daten. Und ‘ür den zeitgemäßen Umgang mit Depots und Kunden sorgt das Advisor’s Studio von Fonds Finanz Maklerservice, mit Hier landeten vier Vertreter der Hoppe Vermögensbetreu- ung aus Menden im Sauerland ganz vorn, ange‘ührt von Bernd Linke und Christian Niemeier. Stetige Weiterbildung steht bei der Hoppe-Gruppe ganz oben im Pflichtenheft — und sie lohnt sich ganz offensichtlich, landen ihre Berater beim „Finanzberater des Jahres“ — neben drei Titeln in der Vergangenheit — schon traditionell auch in dieser Kategorie auf den vorderen Plätzen. In der Gesamtwertung reihten sich die beiden dank guter Performance auch im Depot-Wettbe- werb auf dem dritten und vierten Rang ein. Und beim nächs- ten Mal treten sie natürlich wieder an. M A R E T P U J : I D L B I

Porträts Finanzberater des Jahres 2021 | 7 Frank Byszio (CFP®), Berater Region Münster Frank Isselmann (CFP®), Berater Region Essen Siegfried Suszka (CFP®), Leiter Marktdirektion Nord Ort 40227 Düsseldorf, Geschäftsgebiet NRW und Niedersachsen Firma LAUREUS AG PRIVAT FINANZ Telefon 0211/16 09 80 E-Mail info@laureus-ag.de Internet www.laureus-ag.de LAUREUS AG PRIVAT FINANZ Seit bereits über 15 Jahren kom- petenter Ansprechpartner für vermögende Kunden in NRW – und seit 2019 auch in Niedersachsen. Die Tochter ge sellschaft der Sparda-Bank West, einer der größten Genossenschafts- banken in Deutschland, bietet ganzheitliche Beratung in den Themenfeldern Vermögenssicherung und Vorsorge, Geldan- lage und Vermögensverwaltung sowie Unter stützung bei der Vermögensnachfolgeplanung. Dabei hat sich die LAUREUS AG auf die Betreuung vermögender Kunden spezialisiert. Gerade bei Vermögen ab 250 000 Euro bedarf es einer sorgfältigen Planung. Dieses Vorgehen wissen die Kunden zu schätzen, die oft aus Familien stammen, die ihr Vermögen selbst aufgebaut haben und die daher vor allem eines haben: einen hohen An- spruch an Sicherheit. Die LAUREUS AG bietet ein breites Spek- trum geprüfter Lösungen verschiedener Fondsgesellschaften und Vermögensverwalter. Kooperationen mit Immo bilienmaklern, Immobiliengutach- tern und Finanzierungsspezialisten runden das Angebot ab. Das Private-Banking-Unternehmen ist zudem als Versiche- rungsmakler tätig und hat sich insbesondere auf den Bereich der privaten Vorsorgelösungen sowie der betrieblichen Alters- vorsorge spezialisiert. Ort Firma 26419 Schortens fi kon Finanz-Konzepte GmbH Telefon 04461/98 48 39 E-Mail info@fi kon.de Internet www.fi kon.de Ort Firma 30177 Hannover Hölscher Invest GmbH & Co.KG Telefon 0511/394 77 88 E-Mail mail@hoelscher-invest.de Internet www.hoelscher-invest.de Wilfried Stubenrauch und Stefan Hölscher Besondere Zeiten erfordern besonde- re Maßnahmen und Erfahrung, besonders in empfi ndlichen Be reichen wie der Vermögensentwicklung. Diese Erfahrung bieten die beiden langjährig erfolgreichen Experten Wilfried Stubenrauch und Stefan Hölscher. Die Erfolge zeigen sich in der positiven Entwicklung des Dachfonds S & H Globale Märk- te und der drei Vermögensverwaltungsstrategien, die von der Stuben rauch & Hölscher Fondsberatung GmbH beraten wer- den (www.sundh-fonds.de). Von den Standorten Schortens und Hannover entwickeln die beiden Finanzexperten eff ektive Konzepte zur Vermögensop- timierung ihrer Kund:innen. Die per- sönliche Beratung ist ihnen bei der Zusammenarbeit besonders wichtig. Damit diese auch ortsunabhängig stattfi nden kann, hat das Team an beiden Standorten digitale Lösungen aufgebaut. Der Erfolg der beiden Experten gibt ihnen recht. Sie belegen re gelmäßig die vorderen Plätze bei renommierten Wettbewer- ben rund um die Qualität der Vermögensberatung. Mit dem Leitsatz „Aus Geld wird Vermögen“ unterstreichen sie das kla- re Ziel ihrer Leistungen, die sich sowohl an Anleger:innen als auch an Vermögensberater:innen richtet, die ihr Portfolio um die S & H-Strategien ergänzen möchten. H & S ; ) 3 ( G A S U E R U A L : D L B I

Porträts Finanzberater des Jahres 2021 | 9 Albin Abdic (CFP®) Nürnberg Stefan Ettl Nürnberg Philipp Friebe Bremen Steven Friedlein Bremen Isabella Ganz Bayreuth/Hof Dr. Mitja Ganz (CFP®) Bayreuth/Hof fragen – von der Altersvorsorge und dem Vermögensmanagement über die Versi- cherung bis zur Finanzierung. Unseren Qualitätsanspruch untermauern wir mit einer im Markt führenden Weiterbildung an der unternehmenseigenen Corporate University, an der Berater die Zertifizie- rung zum Certified Financial Planner (CFP) erhalten können. 50 Jahre MLP Das Unternehmen blickt auf eine beweg- te Geschichte zurück. Alles begann in ei- ner Studentenkneipe in der Heidelberger Altstadt: Dort überlegten Manfred Lau- tenschläger und Eicke Marschollek, wie richtig gute Finanzberatung aussehen kann, und gründeten am 1. Januar 1971 MLP. Die ersten Kunden, die sie auf Au- genhöhe beraten hatten, waren Juristen. Mit der Zeit kamen weitere Kundengrup- pen dazu – zunächst Ärzte, später Wirt- schaftswissenschaftler und Ingenieure. In den 1980ern wuchs MLP weiter und ging schließlich 1988 als MLP AG an die Börse: Der Höhenflug der 1990er-Jahre war eingeläutet. Es folgte 1992 der Be- zug der neu gebauten Zentrale in Heidel- berg-Emmertsgrund, die vielen bis heute als „Langer Manfred“ bekannt ist, sowie 1995 die Gründung der 50. und 1998 die Gründung der 100. Geschäftsstelle in Deutschland. Unternehmensgründer Manfred Lautenschläger zog sich im Jahr 1999 mit 60 Jahren aus dem ope- rativen Geschäft zurück. Er gab den Vor- standsvor sitz an Bernhard Termühlen ab und wechselte in den Aufsichtsrat der MLP AG. Schon bald wurde es auch im „Langen Manfred“ zu eng für MLP: 2001 zog die Konzernzentrale auf den MLP Campus nach Wiesloch. Aus schwierigen Zeiten, die nach Vorwürfen der Bilanzfälschung 2002 anbrachen, führte Uwe Schroeder- Wildberg das Unternehmen wieder he- raus – zunächst als Finanzvorstand und dann als Vorstandsvorsitzender. Seit 2004 wächst die MLP-Familie ste- tig weiter: Zunächst stärkte MLP durch die Übernahme von FERI und TPC das Vermögensmanagement sowie die be- triebliche Altersvorsorge. Anschließend baute MLP den Marktanteil bei Zahn- medizinern sowie das Sachversiche- rungsgeschäft durch den Kauf von ZSH und DOMCURA aus. Zuletzt wurde 2019 DEUTSCHLAND.Immobilien ein Teil von MLP. Im Jubiläumsjahr ist die Gruppe somit breit aufgestellt und verfügt neben dem Privatkunden- auch über ein starkes Firmenkunden- und B2B-Geschäft. Ort 69168 Wiesloch* Firma MLP FINANZBERATUNG SE Telefon 06222/308 30 00 E-Mail kundenservice@mlp.de Internet www.mlp.de * sowie in 130 Geschäftsstellen und 93 Hochschulteams bundesweit MLP ist der Partner in allen Finanzfra- gen: Ausgangspunkt in allen Bereichen sind die Vorstellungen unserer privaten und institutionellen Kunden. Darauf auf- bauend stellen wir ihnen ihre Optionen nachvollziehbar dar, sodass sie selbst die passenden Finanzentscheidungen tref- fen können. Bei der Umsetzung greifen wir auf alle relevanten Produktanbieter zurück. Grundlage sind wissenschaftlich fundierte Markt- und Produktanalysen. Wichtig ist ein tiefes Verständnis unse- rer Kunden. Deshalb konzentrieren sich mehr als 2000 Berater jeweils auf eine Berufsgruppe, vor allem Mediziner, Wirt- schaftswissenschaftler, Ingenieure und Juristen. Sie betreuen wir in allen Finanz- Alexander Held (CFP®) Nürnberg Dr. Harald Lucks Nürnberg Martin Schierholz Bayreuth/Hof Dr. Klaus Wendler (CFP®) Bayreuth/Hof Günther Wittl Regensburg P L M / M H E R N T R A M I ; P L M / F A R G O T O F - F O H / R E L K N Z E L O C N I I ; ) 9 ( P L M : D L B I

Die Top 100 Finanzberater des Jahres 2021 | 11 PLZ Firma Name E-Mail Ausführliches Porträt FRANKFURT-INVEST Finanzservice Leibenzeder BW-Bank Tobias Weiß Vermögensberatung Finanzberatung Schieferhöfer Michael Schmidt Johannes Marondel Andreas Jacobs Ingo Rettig Markus Flick Christian Rothaug, CFP® Christian Berns, CFP® Tobias Weiß Sven Schieferhöfer Steffen Grebe Günter Geisel Frank Hogenmüller Sven Hufnagel Falk Leibenzeder Daniel Schneider Fabian Frey Dominik Wagner Kerstin Daser Martin Schulz Mario Ammer Rainer Michaelis Gerlinde Michaelis Armin Ammer Markus Kühn Stefanie Kühn Frank Stenner, CFP® Robert Elbl Thomas Laskowski, CFP® Stefan Passler Tobias Brey Albin Abdic, CFP® Alexander Held, CFP® Harald Lucks Stefan Ettl Tobias Strack, CIIA® Klaus Greb Adam Dorn Jörg Jeschke Günther Wittl Stefan Kürzl Tobias Kunkel Benedikt Brandl Tobias Ettengruber 65239 68161 Mannheim Honorarberatung 68165 Performance AG 68165 Performance AG 68165 Performance Asset Management AG 68167 Dt. Apotheker- und Ärztebank 71101 71638 72135 74321 Honorarfinanz AG Plan F GmbH 75196 76133 FH Finanzplanung 76646 SH Finanzplanung 79312 80333 VZ VermögensZentrum GmbH 80333 VZ VermögensZentrum GmbH 80539 Die Finanzstrategen GmbH & Co.KG 80802 D&S Capital Management GmbH 80802 D&S Capital Management GmbH 81677 Greleo 83278 MICHAELIS Finanzkanzlei 83278 Michaelis Kapital- und Assekuranzmanagement 84032 VorsorgeWerkstatt 85567 Private Finanzplanung Kühn 85567 Private Finanzplanung Kühn 85737 VR-Bank Ismaning Hallbergmoos Neufahrn eG 86444 ELBL Vermögensberatung 87561 90402 VZ VermögensZentrum 90402 VZ VermögensZentrum 90489 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 90489 MLP Finanzberatung SE 90489 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 90489 MLP Finanzberatung SE, Nürnberg 91052 91054 91550 VR Bank Feuchtwangen-Dinkelsbühl eG 91550 VR-Bank Feuchtwangen-Dinkelsbühl eG 93049 MLP Finanzberatung SE 93356 Kürzl Finanzplanung 94099 94447 BR-Finanz Gmbh & Co. KG 94522 H+W Financial Solutions Group GmbH 95028 MLP Finanzberatung SE, Beratungszentrum Hof Mitja Ganz, CFP® 95028 MLP Finanzberatung SE, Beratungszentrum Hof 95448 MLP Finanzberatung SE, Bayreuth 95448 MLP Finanzberatung SE, Bayreuth 96317 H+W Financial Solutions Group GmbH 96484 Finanzplanung Ralf Baudler 97070 Schäflein & Partner GmbH Isabella Ganz Martin Schierholz Klaus Wendler, CFP® Achim Wachter Ralf Baudler Jürgen Schäflein, CFP® Targobank AG FiNUM.Finanzhaus AG Raiffeisenbank Kempten-Oberallgäu eG I S & R GmbH Seite 6 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 8 schmidt@frankfurt-invest.de marondel@mannheim-honorarberatung.de ajacobs@performance-ag.de irettig@performance-ag.de mflick@performance-ag.de christian.rothaug@apobank.de christian.berns@bw-bank.de tobias.weiss@twv.de finanzberatung@schieferhoefer.de steffen.grebe@honorarfinanz.ag guenter.geisel@planf.de frank.hogenmueller@fh-finanzplanung.de info@sh-finanzplanung.de info@finanzen-leibenzeder.de dscn@vzde.com fabian.frey@vzde.com dominik.wagner@strategen.finance kerstin.daser@dscapital.de martin.schulz@dscapital.de kontakt@greleo.de info@michaelis-beratung.eu info@michaelis-beratung.eu info@vorsorgewerkstatt.de markus.kuehn@private-finanzplanung-kuehn.de stefanie.kuehn@private-finanzplanung-kuehn.de frank.stenner@vrbank-ihn.de info@elbl-vermoegen.de thomas.laskowski@raiba-ke-oa.de stefan.passler@vzde.com tobias.brey@vzde.com albin.abdic@mlp.de alexander.held@mlp.de harald.lucks@mlp.de stefan.ettl@mlp.de tobias.strack@targobank.de klaus.greb@finum.ag adam.dorn@vrbank-fd.de joerg.jeschke@vrbank-fd.de guenther.wittl@mlp.de info@stefankuerzl.de tk@i-s-r.de b.brandl@br-finanz.de tobias.ettengruber@hw-fsg.de mitja.ganz@mlp.de isabella.ganz@mlp.de martin.schierholz@mlp.de klaus.wendler@mlp.de achim.wachter@hw-fsg.de info@finanzplanung-baudler.de schaeflein@finanzhaus-wuerzburg.de Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 Seite 9 CFP® = Certified Financial Planner, CIIA® = Certified International Investment Analyst, CEFA® = Certified European Financial Analyst